הגיע הזמן לקחת אחריות על הכסף שלכם!

מתכנן פיננסי מסייע לך לנהל נכון את הכסף ולמקסם נכסים, לבנות תוכנית פיננסית מותאמת אישית, למקסם חיסכון והשקעות, להפחית סיכונים ולהבטיח יציבות כלכלית לעתיד.

מי שמנהל את הכספים הם בתי ההשקעות או חברות הביטוח. תפקידי הוא לפקח על הכספים, לבצע בקרות תקופתיות ולהתאים את תמהיל ההשקעות והמוצרים הפיננסיים לצרכי לקוחותיי, לפעול למיקסום רווחיהם תוך ניצול מלא של הטבות מס ומבנה עלויות מיטבי ביחס להון.

הכסף מוחזק בחשבון הבנק של הלקוח או בחברת הביטוח או בבית ההשקעות על שם הלקוח, בדומה לאופן שבו מנוהלת קרן ההשתלמות.

התשובה שלי כנראה תפתיע אותך, מכיוון שהשירות שלי ללא תשלום מצד הלקוח.

בעולם הפיננסים וההשקעות מקובל שלקוחות מקבלים שירות ליווי להשקעות ללא עלות, שכן המתכנן הפיננסי מקבל עמלות מגופי ההשקעה בהם כספי הלקוחות מושקעים.

חשוב לי להבהיר שהמודל בנוי בצורה כזאת שאין תיעדוף בשכר אצל אף גוף השקעה, ומכאן שהשירות שלי ניתן באופן אובייקטיבי ובשקיפות מלאה וללא אינטרסים שיפגעו ברווחת לקוחותיי, ואתם נהנים משירות אמין ובטוח.

אני יחידה עצמאית שפועלת מטעם הלקוח ומלווה אותו באופן עקבי ושוטף לאורך כל חיי השקעה (להבדיל מנציג של חברת ניהול שמייצג את החברה). יתרון נוסף הוא שאני עובד עם חברת "ארבע עונות" – חברה שמאגדת בתוכה למעלה מ- 100 מתכננים פיננסיים יוצאי בתי השקעות וחברות ביטוח, ובעזרתה מתאפשר לי להרחיב משמעותית את ארגז המוצרים הפיננסיים והפנסיוניים עבור לקוחותיי.

משקיע מעל גיל 60 אשר צפוי לקבל  בגיל פרישה קצבה מזערית בגיל הפנסיה רשאי להשקיע כספים פנויים בקופת גמל נזילה ולדחות תשלומי מס רווח הון למשיכה ואף להקטין את תשלום המס בעת סילוק הקופה.