"אנחנו לא צריכים להיות יותר חכמים מכל השאר,
אנחנו צריכים להיות ממושמעים יותר מכל השאר"

(וורן באפט)

G.D FINANCE

משרד לתכנון פיננסי ופנסיוני אישי ודיסקרטי שמאפשר לך לנהל את ההון האישי והמשפחתי שלך באופן יעיל מבוקר ונכון.

עם ניסיון פיננסי של שני עשורים בניהול כספים של בחברות שונות, מתכנן פיננסי אובייקטיבי, שמייצג רק אותך, יעזור לך לבצע את כל הבדיקות וההשוואות, ולקבל את התמונה הרחבה על מצבת הנכסים שלך, כדי שתוכל לבצע התאמות ובחירות נכונות ולהשיג את מטרותיך.

תכנון פיננסי | גיא דובז'ינסקי, מנהל הון אישי ומשפחתי
מוצרים ושירותים

ניהול תיקי השקעות בנקאיים

בחירת חברת ניהול השקעות שתדע לנהל עבורך כספים נזילים בשוק ההון, בהתאם למטרותיך המוגדרות וטווח ההשקעה ובהתייחסות למוצרים פיננסיים ופנסיוניים נוספים שיש לך. פתיחת חשבון השקעות בבנק, ומתן יפוי כוח לחברה המנהלת
לפרטים נוספים

פוליסות חיסכון והשקעה

ניהול כסף מחוץ לבנק, כסף "נזיל" מתבצע בהעברה בנקאית לחשבון הבנק של החברה המנהלת או באמצעות צ'ק לפקודת החברה
לפרטים נוספים

קופת גמל להשקעה

מוצר פנסיוני חדש ניהול כסף חוץ בנקאי, השקעה "נזילה" נכון להיום ניתן להפקיד עד 71,000 ש"ח בכל שנה עבור משקיע אחד יתכן וסכומי המקסימום ישתנו בעתיד
לפרטים נוספים

קופת גמל בתיקון 190

ניהול חוץ בנקאי מתבצע ע"י העברה בנקאית/צ'ק לחשבון בנק הגוף המנהל זכאות למשיכה עפ"י תקנה 190 בהינתן קיצבה מעל 4500 ש"ח וגיל מעל 60
לפרטים נוספים

תכנון הכנסה למשפחה

הכנסה למשפחה הינה פוליסת ביטוח חיים המציעה הגנה ביטוחית לכיסוי ההוצאות השוטפות של המשפחה במקרה של פטירה
לפרטים נוספים

תכנון לקראת פרישה

בחינה מדוקדקת של צבירותיך במוצרים הפנסיוניים איסוף של כל ההשקעות הנזילות-הוניות וקצבתיות בחינת תרחישי פרישה עפ"י הגדרת מטרותיך
לפרטים נוספים

ביטוחי בריאות וחיים

ניתוח התיק הביטוחי והבריאותי התאמת התיק לאחר הרפורמה ב-2016 ליווי אישי והתאמת התיק בפרספקטיבה פיננסית על מנת להתאים את פרמיית הביטוח
לפרטים נוספים

החברות איתן אנו עובדים

איך זה עובד?

איסוף מידע

ריכוז נתוני המוצרים הפיננסיים והפנסיוניים מהחברות השונות ומהמסלקה הפניסיונית.
הפשטה והנגשה של המוצרים המנוהלים וחיבור מידע זה עם השקעות נזילות בבנק, תיקי השקעות, השקעות ריאליות בנדל"ן או השקעות אלטרנטיביות נוספות .

הגדרת מטרות

ניתוח צרכים, הגדרת יעדי השקעה וישומן לפי טווחי השקעה שונים ולפי גיל המשקיע.
הגדרות סיכון של המוצרים  ברמת  מוצר וברמת התיק הכולל.
השוואת  חברות ומוצרי הניהול  בהתייחס לביצועים, אופי החברה ועלויות הניהול .

הקצאת ואלקוציית ההשקעות

פיזור סיכונים וניהול סיכונים שוטף.
בחירת גופי השקעה ומוצרי השקעה, הגדלת השקיפות  ללקוח ואופטימיזציה של הטבות המס במוצרים שונים לטובת  הלקוח .
עריכת נתוני השוואות אובייקטיבים.

ליווי אישי וצמוד מול נציגי חברות מנהלות

בחינת חוזי ההתקשרות.
העצמת ארגז כלי העבודה של הלקוח  והענקת יתרון לגודל בהסכמים מול החברות .

שיחות ופגישות עדכון שוטפות על פי דרישות לקוח

סקירות אובייקטיביות, השוואת ביצועי חברות שונות  ומוצרים שונים בחברות שונות באמצעות פגישות שוטפות ושיחות שוטפות בהתאם לצרכי הלקוח.

האחריות הפיננסית והפנסיונית נמצאת היום בידיים של כל אחד מאיתנו!

תוחלת החיים המתארכת והמטרות המשתנות בעקבות זאת, הם רק חלק מהסיבות שתיכנון פיננסי מקיף ומתמשך הוא כלי הכרחי בניהול ההון האישי והיתרונות של מתכנן פיננסי עצמאי ובלתי תלוי, אשר מייצג אך ורק את הלקוח, ועובד עם מספר רב של חברות, הם מתרחבים בחלוף השנים.
______

חברת G.D FINANCE הוקמה בעקבות ניסיון רב שנים בקבלת החלטות השקעה ובניהול כספים של חברות ולקוחות פרטיים. וזאת מתוך רצון להעניק תכנון פיננסי ללקוחות שמבינים את הצורך להתבונן הלאה אל העתיד ולפעול למען מטרותיהם ללא היסחי דעת למינהם.
______

אנו מאפשרים ללקוחותינו להגדיל את "ארגז הכלים" שלהם על מנת שיוכלו להכיר יותר את החברות והמוצרים המוצעים בשוק, לדעת להשוות בין ביצועי החברות השונות, לשלם בדיוק מה שצריך ולא יותר, ולהתבונן בראיה הוליסטית על המוצרים השונים.

חזון החברה הוא ללוות את לקוחותינו בעולם הפיננסים וההשקעות, לסייע להם להתאים את תיק ההשקעות האישי שלהם למציאות דינאמית ותחרותית על ידי "התאמת החליפה" של המוצרים פיננסים והפנסיונים הרלונטיים. וזאת, כדי לוודא שהלקוח יקבל את התמורות הטובות ביותר ויבטיח את עתידו לאחר הפרישה.

ערכי החברה שלנו הם: הגינות, אובייקטיביות, מקצוענות ללא פשרות, דינאמיות, דיסקרטיות ושירות לקוחות אישי וישיר.

רוצה הצעה אטרקטיבית לביטוח פיננסי?

ליצירת עתיד פיננסי בטוח לך ולבני משפחתך, יש חשיבות מכרעת, בעולם בו תוחלת החיים ארוכה יותר אך במקביל, הקצבאות הפנסיוניות מצטמצמות והריביות נמוכות מזה זמן רב ולכך השפעה גדולה על החסכונות שלנו. מתוך היכרות מעמיקה עם עולם המוצרים הפיננסיים והפנסיוניים בארץ, שוק ההון ותחומי ההשקעות השונים, אנו כאן כדי לספק לך שירות מקצועי ומקיף המותאם לצרכיך בכל נקודה בחיים.