כל מה שצריך לדעת על תיקון 190 לפקודת מס הכנסה

תיקון 190 וקופת גמל

תיקון 190 וקופת גמל

על הקשר בין קופת גמל לתיקון 190 ועל השילוב בין שניהם קופת גמל לקצבה הייתה בעבר מוצר מאוד מבוקש לחיסכון עבור שכירים ועצמאיים משום שאפשרה

המשך קריאה >>
תקציר אפריל- מאי 2022 בשווקים הפיננסים

מבזק מאי 24

חודש יוני נכון לימים אלה עדיין חיובי בבורסה בארה"ב ואילו בישראל המלחמה ממשיכה להקשות על הבורסה להתרומם אבל בסיכום חצי שנתי המניות בארץ עלו. אנחנו

המשך קריאה >>

מבזק אפריל 24

בחודש אפריל ראינו " תיקון" קטן בשווקים העולמיים בעיקר בגלל שתי סיבות האחת היא תשואות גבוהות באגרות החוב האמריקאיות שטיפסו לרמה גבוהה משום שהמשקיעים מבינים

המשך קריאה >>
תכנון אסטרטגי פיננסי

מבזק מרץ 24

רבעון ראשון הסתיים חזק בשווקים והשיג תשואות חיוביות טובות אף בקירוב לתשואות שנתיות ממוצעות בשוק. לשמחתנו, כמעט כל ההשקעות הניבו תשואה חיובית מלבד אגרות חוב

המשך קריאה >>
מבזקון פיננסי ינואר

מבזק פברואר 24

מסכם עבורכם חודש חיובי נוסף בשווקים. הפעם, השוק הישראלי עלה יותר מהשוק האמריקאי ובוודאי לאור התחזקות השקל מול הדולר. קוריוז פיננסי חיובי הוא מדד "הואלנטיינס"

המשך קריאה >>
מבזקון פיננסי מאי

מבזק ינואר 24

"הראלי" מאוקטובר 2022 עדיין איתנו ומביא את רוב מדדי הבורסות בעולם לשיאים חדשים ולא רק את מדד אס אנד פי 500 לשיא חדש, אגב דווקא

המשך קריאה >>

מבזק אוקטובר 23

ננסה לנתק את הנעשה סביבנו ולדבר כרגיל על הבורסות בקצרה מנקודת מבט מעשית על הכסף שלנו. ראשית אנחנו בחודש נובמבר זה זמן טוב להזכיר לבצע

המשך קריאה >>
מבזק ספטמבר 23

מבזק ספטמבר 23

ספטמבר שלילי חיזק את הסטטיסטיקה העונתית ואם נמשיך עם הסטטיסטיקה אז ב 80 אחוז מהמקרים בהם ספטמבר היה חודש שלילי הרבעון האחרון של השנה היה

המשך קריאה >>
השקעה בפוליסת החיסכון מסלול לחיים

מבזק חודש יולי 23

הקיץ חם גם בעולם הפיננסי בקיץ 23 בבורסות בעולם.. נתחיל דווקא מהסוף להתחלה. כרגיל הפערים בין הכלכלה האמיתית לשוק ההון נמשכים ואף גדלים ובאופן ניכר

המשך קריאה >>
תקציר מאי 2023 בשווקים

תקציר מאי 2023

גם חודש מאי הסב נחת למשקיעים המבולבלים שרואים בארצות הברית נתונים מזגזגים אבל מאותתים באופן חד משמעי על החלשות הכלכלה. אפילו בגרמניה הוכרז על מיתון

המשך קריאה >>
תקציר אפריל

תקציר אפריל 2023

אפשר לסכם את הרבעון הראשון באירופה ובארצות הברית כרבעון מוצלח בשווקים הפיננסים למרות תחזיות שליליות וכנראה בגלל שמרבית המשקיעים המוסדיים הגדולים פסימיים לגבי שוק המניות.

המשך קריאה >>
תקציר פברואר בשווקים

תקציר פברואר 2023

לאחר פתיחת שנה חזקה בבורסה בפברואר המדדים חזרו לרדת, והאינפלציה הזכירה לכולם שהיא כאן כדי להישאר. וגם אחרי 8 העלאות ריבית (בארה"ב שבסה"כ הפחיתו ב

המשך קריאה >>
תקציר ינואר

תקציר חודש ינואר 2023

כמה נקודות מעניינות לגבי החודש האחרון בהיבט הפיננסי. "אפקט ינואר"  לא אכזב הפעם והביא נחת למשקיעים ,אגרות החוב והמניות הניבו תשואות חיוביות ונראה כי המשקיעים

המשך קריאה >>
תקציר נובמבר

תקציר חודש נובמבר 2022

חודש נובמבר המשיך את המומנטום החיובי בבורסות וגם בחודש זה הבורסה הישראלית פיגרה אחר השוק האמריקאי ששיקף חזרה לסיכון ולכן שוק המניות עלה וגם שוק

המשך קריאה >>
תכנון אסטרטגי פיננסי

תכנון אסטרטגי פיננסי

אני מתרשם שציבור החוסכים חשוף לעודף מידע בנוגע לשוק ההון ולאור פרסום של ביצועי חברות שונות ומוצרי השקעה שונים נוטה לשנות את פוזיציית ההשקעות שלו

המשך קריאה >>
משקיע כשיר

משקיע כשיר

ריבוי בהצעות השקעה ייחודיים עבור לקוחות כשירים בלבד ובמקביל הגידול במספר הלקוחות הכשירים בשנים האחרונות, מוביל לצורך ב "עשיית סדר" בנושא השקעות עבור לקוחות הנחשבים

המשך קריאה >>
מבזקון פיננסי למרץ

מבזקון חודש מרץ 2022

צהרים טובים לפני שנתיים בחודש פברואר השוק האמריקאי נפל בחודש אחד בערך בשלושים אחוז והחל לעלות בחזרה לאחר חודש בלבד, בתחילת ינואר 22 השוק האמריקאי

המשך קריאה >>
אגרות חוב

אגרות חוב והשקעה בהן

רוב החסכונות של הציבור מושקע באפיקים סולידיים בכדי להפחית את התנודות במוצרי ההשקעות ולגוון את הסיכון. למעשה, מרבית המשקיעים הם "שונאי סיכון" ולכן מרבית הכספים נמצאים

המשך קריאה >>
איך להשקיע במניות

איך להשקיע במניות

מניות הן ניירות ערך שמוצעים באמצעות הנפקה לציבור דרך מסחר בבורסה שהיא למעשה גוף שנועד להעביר כספים בין משקיעים לחברות ציבוריות ואילו הערך של המניות

המשך קריאה >>
השקעה פסיבית במניות מהי

השקעה פסיבית מהי?

לפני יותר מעשרים שנה הגיע לבורסה הישראלית הנייר הראשון שעוקב אחר מדד באופן פאסיבי. באופן מתבקש, אנו כמנהלי ההשקעות שילבנו בתיקי ההשקעות "עוגני שוק" כדי

המשך קריאה >>
מבזקון פיננסי דצמבר 2021

מבזקון פיננסי דצמבר 2021

"חגיגת חודש נובמבר" נגדעה בעקבות החשש מהווריאנט החדש שהתגלה בכמה מדינות בעולם ומחק את התשואות של החודש, שנפתח בעוצמה והסתיים בחולשה. אך השפעת הווריאנט התגלתה

המשך קריאה >>
מבזקון פיננסי נובמבר 2021

מבזקון פיננסי נובמבר 2021

חודש אוקטובר המשיך להיות חיובי בשווקים ואף עוד יותר מחודש ספטמבר. בשוק הסולידי, אגרות החוב  הצמודות למדד עלו והאג"ח השקליות ירדו, הסחורות המשיכו לעלות. וגם

המשך קריאה >>
מינוף פיננסי מהו

מינוף פיננסי מהו

בתכנון פיננסי לאנשים פרטיים אני נתקל בהרבה מקרים שבהם שואלים אותי האם כדאי לפדות את הכספים מהקופות ולמנף את הכסף הזה. שהרי המון אנשים ממנפים

המשך קריאה >>
שירותים פיננסים

החופש לבחור

בשני העשורים האחרונים, עולמות הפיננסים והפנסיה עברו שינויים משמעותיים, בד בבד עם שינוי תוחלת החיים. רוב החסכונות שלנו עברו לשוק החופשי, ותלויים בתנודות השוק. עולם

המשך קריאה >>
שנקבע שיחה ונאפיין את התיק הפיננסי שלך?
אם צברתם נכסים פיננסים מעל 2 מיליון שח ותרצו לקבל שירות מותאם אישית בכל סגי החיסכון וההשקעה במשרד אקסלוסיבי, ניתן להשאיר פרטים לשיחה ללא עלות ולקבל מענה תוך 24 שעות